1. Vue d'ensemble

• Sujet : Finances et placements, objectifs, risques, diversification, instruments financiers, marché boursier.
• Localisation : marchés financiers, institutions, instruments, placements.
• Rôle : optimiser le rendement tout en maîtrisant le risque, répondre aux objectifs de sécurité, rendement, liquidité.
• Idées clés : objectifs de placement, relation risque-performance, diversification, types de fonds, placements éthiques, marché boursier, indices.

2. Concepts clés & Éléments essentiels

• Objectifs principaux : sécurité, rendement/croissance, liquidité.
• Risques majeurs : crédit, inflation, taux d’intérêt, marché, change.
• Rendement : intérêts, dividendes, plus-value.
• Diversification : répartir entre types, secteurs, pays, monnaies.
• Fonds de placement : gestion collective, parts, avantages (diversification, gestion professionnelle).
• Catégories de fonds : allocation d’actifs, monétaire, obligations, actions, immobilier, éthiques.
• Placements éthiques : critères sociaux, environnementaux, gouvernance, rendement comparable.
• Liquidités : court terme (<12 mois), faibles risques, faibles rendements.
• Autres placements : immobilier, métaux précieux, assurance-vie, dérivés.
• Prévoyance liée (pilier 3A) : placement volontaire, avantages fiscaux, conditions de retrait.
• Marché boursier : lieu d’échange, prix par offre/demande, instruments négociables.
• Bourse des valeurs : actions, obligations, dérivés, financement.
• Bourse électronique : plus rapide, transparente, coûts réduits.
• Indices boursiers : indicateurs de performance, principaux indices suisses (SPI, SMI).

3. Points à Haut Rendement

• Risques : crédit, inflation, taux, marché, change.
• Rendement : intérêts, dividendes, plus-value.
• Diversification : réduction du risque, répartir entre classes, secteurs, pays.
• Fonds : parts, gestion active, frais, diversification.
• Types de fonds : allocation, monétaire, obligations, actions, immobilier, éthiques.
• Liquidités : compte épargne, marché monétaire, protection légale jusqu’à 100’000 CHF.
• Placements alternatifs : immobilier, métaux précieux, assurance-vie, dérivés.
• Prévoyance 3A : avantage fiscal, conditions de retrait.
• Indices : performance globale, Swiss Performance Index, Swiss Market Index.

4. Tableau de Synthèse

5. Mini-Schéma (ASCII)

Finances et placements
 ├─ Objectifs de placement
 │   ├─ Sécurité
 │   ├─ Rendement / Croissance
 │   └─ Liquidité
 ├─ Risques
 │   ├─ Crédit
 │   ├─ Inflation
 │   ├─ Taux d’intérêt
 │   ├─ Marché
 │   └─ Change
 ├─ Diversification
 │   ├─ Types
 │   ├─ Secteurs
 │   └─ Pays / Monnaies
 ├─ Fonds de placement
 │   ├─ Catégories
 │   └─ Avantages
 ├─ Placements éthiques
 ├─ Liquidités
 │   ├─ Comptes
 │   └─ Marché monétaire
 ├─ Autres placements
 │   ├─ Immobilier
 │   ├─ Métaux précieux
 │   ├─ Assurance-vie
 │   └─ Dérivés
 └─ Marché boursier
     ├─ Bourse des valeurs
     ├─ Bourse électronique
     └─ Indices

6. Bullets de Révision Rapide

• La sécurité est l’objectif prioritaire mais aucun placement n’est sans risque.
• Risques principaux : crédit, inflation, taux, marché, change.
• Rendement : intérêts, dividendes, plus-value.
• La performance augmente généralement avec le risque.
• La diversification optimise le rapport risque/performance.
• Fonds de placement : gestion collective, parts, diversification.
• Catégories : allocation, monétaire, obligations, actions, immobilier, éthiques.
• Placements éthiques respectent critères sociaux et environnementaux.
• Liquidités : faibles risques, faibles rendements, protection légale.
• Autres placements : immobilier, métaux précieux, assurance-vie, dérivés.
• La prévoyance 3A offre avantages fiscaux, retrait strictement encadré.
• La bourse facilite l’échange d’instruments financiers, prix déterminés par offre/demande.
• La bourse électronique est plus rapide, transparente, moins coûteuse.
• Indices boursiers : indicateurs de la performance globale du marché.
• Le Swiss Performance Index couvre presque toutes les actions suisses.
• Le Swiss Market Index représente les 20 principales sociétés.