Devoir de conseil — définition ?
Obligation d'analyser et recommander une solution adaptée.
Conseiller stratégique — rôle ?
Accompagne le client dans un monde digitalisé, en transformant ses besoins.
Recommandation tracée — importance ?
Doit être expliquée, justifiée et documentée.
Recueil des infos — catégories ?
Personnelles, professionnelles, financières, objectifs.
Analyse des besoins — objectif ?
Explorer motivations, contraintes, et perceptions du client.
Besoin exprimé — partie ?
Partie visible de motivations et attentes.
Analyse factuelle — éléments ?
Revenus, charges, patrimoine, situation professionnelle.
Analyse comportementale — but ?
Comprendre rapport au risque et décisions sous stress.
Analyse contextuelle — facteurs ?
Taux du marché, inflation, réglementation, tendances sectorielles.
Techniques de questionnement — but ?
Détecter besoins latents et vérifier compréhension.
Biais de confirmation — définition ?
Recherche d’informations confirmant la croyance initiale.
Biais d’ancrage — effet ?
Focalisation sur un chiffre entendu précédemment.
Personnalisation de l’offre — démarche ?
Adapter la proposition aux objectifs, profil, contexte.
Profil psychologique — utilisation ?
Calibrer le niveau de risque acceptable pour le client.
Accompagnement pédagogique — but ?
Expliquer simplement et vérifier la compréhension.
Objection — définition ?
Blocage du client lié à peur, incompréhension ou doute.
Teste tes connaissances avec un QCM de 16 questions sur Maîtrise du processus de conseil financier.
1. Quel est l’enchaînement logique du devoir de conseil dans la relation avec le client ?
2. Pourquoi une recommandation doit-elle être tracée et documentée ?
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