Épargne moyen terme — définition ?
Épargne disponible à moyen terme, comme CTO ou PEL
Assurance-vie — date de création ?
Officiellement créée en 1938
Contrats en euros — caractéristique ?
Garantissent le capital et ne sont pas imposables à l’IFI
Clause bénéficiaire — rôle ?
Détermine le bénéficiaire du capital en cas de décès
Fiscalité en cas de vie — rachats ?
Taxation selon la date des versements et la durée du contrat
Fiscalité en cas de décès — exonérations ?
Abattement de 152 500 € par bénéficiaire, exonération pour conjoint
Supports en assurance-vie — types ?
Fonds en euros et unités de compte
Supports en euros — composition ?
Majoritairement obligations, garantissent le capital
Unités de compte — risque ?
Plus risquées, espèrent meilleur rendement
Produits complexes — exemples ?
Produits structurés, fonds à formule
Gestion sous mandat — définition ?
Gestion complète du portefeuille par un professionnel
Épargne de précaution — minimum ?
3 mois de revenus ou 5% des actifs financiers
PER — disponibilité ?
Principalement à la retraite, déblocage limité
Fiscalité flat tax — taux ?
12,8% ou 7,5% après 8 ans, option possible
Transmission assurance-vie — impôt ?
Prélèvements de 20% ou 31,25% au-delà de l’abattement
Contrats avant 1991 — fiscalité ?
Exonération totale en cas de décès et rachat
Testez vos connaissances avec un QCM de 8 questions sur Introduction à l'assurance-vie et épargne.
1. Qu'est-ce que l'épargne moyen terme ?
2. Quelle affirmation correspond au sujet « Fondamentaux et évolution historique de l’assurance-vie » ?
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