Initiation à la Finance et Banque

1. 📌 L'essentiel

• Le système financier regroupe acteurs, institutions et marchés régulant l’épargne, le financement et la stabilité économique.
• Acteurs principaux : ACPR, AMF, Banque de France, BPI, Union Européenne, agences de notation, CDC.
• Types de banques : commerciale, mutualiste, en ligne, universelle, publique,.
• Les acteurs de l'assurance comprennent sociétés anonymes, mutuelles, institutions de prévoyance.
• La convergence banque-assurance permet diversification, offres globales, et objectifs communs.
• Le marché financier repose sur l'échange d'actions, obligations, avec volatilité et réactions à l'actualité.
• Facteurs externes : démographie, économie locale, concurrence, digitalisation.
• Facteurs internes : segmentation de clientèle, rentabilité, moyens, produits.
• Le diagnostic SWOT évalue forces, faiblesses, opportunités, menaces.
• Accroissement de la digitalisation impactant parcours client, marketing, et communication.
• Le résultat bancaire (PNB) : marge d’intermédiation + commissions + opérations.
• La segmentation client est essentielle pour la fidélisation et la personnalisation.
• La digitalisation du parcours client en 6 étapes clés : besoin, recherche, comparaison, souscription, suivi.
• Le rôle du conseiller : proactivité, expertise, utilisation des outils digitaux, proximité humaine.