Relation de confiance — définition ?
Lien basé sur la connaissance mutuelle et la transparence.
Attentes du client — éléments clés ?
Écoute, analyse personnalisée, sécurité, expertise multidisciplinaire.
Découverte du client — objectif ?
Adapter le conseil à son profil et ses attentes.
Patrimoine brut — définition ?
Somme des actifs et droits détenus par le client.
Biens durables — exemples ?
Voitures, équipements domestiques, biens avec >1 an d'utilité.
Situation professionnelle — importance ?
Influence la stabilité des revenus et la capacité d'emprunt.
Composition du foyer — rôle ?
Évalue endettement et faisabilité du projet.
Évaluation budgétaire — indicateurs clés ?
Taux d'endettement, reste à vivre.
Revenus du client — composants ?
Revenus professionnels et fonciers.
Charges supportées — avant/après ?
Emprunts en cours, loyers, charges liées au projet.
Charges actuelles — incluent ?
Remboursements d'emprunts, loyers.
Capacité de remboursement — critère ?
Montant maximal mensuel selon revenus et charges.
Revenu foncier — définition ?
Revenus issus de biens immobiliers loués.
Faisabilité du projet — vérification ?
Analyse du taux d'endettement et reste à vivre.
Relation de confiance — rôle ?
Assure un conseil efficace et personnalisé.
Découverte approfondie — but ?
Adapter l'offre aux besoins précis du client.
Testez vos connaissances avec un QCM de 8 questions sur Gestion patrimoniale et analyse financière.
1. Quelle affirmation correspond au sujet « La relation de confiance entre le client patrimonial et son conseil » ?
2. Quelle affirmation correspond au sujet « La découverte du client par le conseiller » ?
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