Devoir de conseil — définition ?
Obligation de proposer un contrat adapté au client.
Recueil d’informations — rôle ?
Préparer le conseil en collectant données et besoins.
Directive (UE) 2016/97 — objectif ?
Renforcer la protection et harmoniser la distribution.
Service de recommandation — autorisé ?
Oui, basé sur l’analyse des informations recueillies.
Rémunération distribution — définition ?
Sommes perçues lors de la vente d’un produit.
Conflits d’intérêts — problème ?
Influence potentielle du distributeur au détriment du client.
Supports de taux — exemples ?
Livret A, LEP, PEL, CEL.
Livret A — caractéristique ?
Plafonné, sans fiscalité ni prélèvements sociaux.
PEL — durée minimale ?
4 ans minimum.
OPCVM — définition ?
Placement collectif géré par des professionnels.
SICAV — différence ?
OPCVM à capital variable, valeur de parts évolutive.
Action cotée — rôle ?
Représente une part du capital d’une entreprise.
Obligation — nature ?
Titre de créance avec paiement de coupons.
Immobilier patrimonial — objectif ?
Stratégie longue, stabilité et valorisation.
Démembrement — rôle ?
Sépare usufruit et nue-propriété.
Usufruitier — droits ?
Usage du bien et perception des loyers.
Or — caractéristique ?
Refuge, valeur durable, cotation possible.
Assurance vie — support ?
Multisupports entre fonds en euros et unités de compte.
Testez vos connaissances avec un QCM de 18 questions sur Introduction aux Placements et Assurance.
1. Quelle est la finalité principale du devoir de conseil en assurance vie ?
2. Quel ensemble d’éléments doit être recueilli avant de formuler une recommandation adaptée en assurance vie ?
Révisez le cours complet dans la fiche de révision de Introduction aux Placements et Assurance.
Voir la fiche →Importe ton cours et l'IA génère des flashcards en 30 secondes.
Générateur de flashcards