Optimisation et transmission assurance-vie

Extrait de la fiche de révision

📋 Plan du Cours

  1. Transmission hors succession et règles légales spécifiques
  2. Fiscalité optimisée de l’assurance-vie en cas de décès selon articles 990 I et 757 B du CGI
  3. Caractéristiques, diversification et allocation d’actifs du contrat d’assurance-vie classique multi-supports
  4. Principe, avantages et contraintes du contrat « Vie Génération »
  5. Spécificités, cadre réglementaire et protection des avoirs du contrat d’assurance-vie luxembourgeois
  6. Structure des frais et clientèle cible du contrat luxembourgeois
  7. Fonctionnement et avantages du contrat à Participation aux Bénéfices Différée (PBD)
  8. Synthèse des stratégies d’investissement selon les types de contrats d’assurance-vie
  9. Garanties en cas de décès : garantie plancher, garanties complémentaires et devoir de conseil
  10. Synthèse des garanties en cas de décès et vigilance réglementaire
  11. Synthèse des contrats d’assurance-vie et objectifs clients
  12. Synthèse des techniques de transmission et cas pratiques

📖 1. Transmission hors succession et règles légales spécifiques

🔑 Notions clés & Définitions

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Aperçu du QCM

1. À partir de quel moment le bénéficiaire désigné est-il réputé avoir eu seul droit au capital ?

2. Quelle différence distingue l’article 990 I du CGI de l’article 757 B du CGI en cas de décès ?

3. Quel effet la diversification produit-elle sur la performance du contrat ?

Faire le QCM (12 questions) →

Aperçu des flashcards

Transmission hors succession — définition ?

Transmission échappant aux règles successorales

Règles légales spécifiques — rôle ?

Organiser transmission hors succession

Assurance-vie décès — fiscalité optimisée ?

Selon articles 990 I et 757 B du CGI

Contrat multi-supports — caractéristiques ?

Fonds en euros + unités de compte

Principe Vie Génération — base ?

100 % en unités de compte sans garantie du capital

Avantages Vie Génération — principal ?

Transmission avec abattement supplémentaire de 20 %

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Questions fréquentes

Que contient la fiche de révision sur Optimisation et transmission assurance-vie ?

La fiche de révision couvre les notions essentielles de Optimisation et transmission assurance-vie. Elle est structurée par thématiques pour faciliter l'apprentissage et la mémorisation, avec des définitions clés, des explications et des synthèses.

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Combien de questions contient le QCM sur Optimisation et transmission assurance-vie ?

Le QCM contient 12 questions à choix multiples avec corrections détaillées et explications pour chaque réponse. Idéal pour tester vos connaissances et identifier vos lacunes.

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Comment réviser Optimisation et transmission assurance-vie avec les flashcards ?

Revizly propose 24 flashcards interactives sur Optimisation et transmission assurance-vie. Chaque carte présente une question au recto et la réponse au verso, permettant une révision active et efficace basée sur la répétition espacée.

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