Risque réel — définition ?
Probabilité et ampleur des pertes mesurées
Risque perçu — rôle ?
Influence la perception subjective du danger
Matérialité de l’actif — localisation ?
L’immobilier paraît tangible et rassurant
Fiche de connaissance client — contenu ?
Revenus, capitaux, situation personnelle, épargne
Objectifs de la construction patrimoniale
Capitaliser, fructifier, sécuriser, transmettre
Pyramide d’allocation — ordre du bas
Résidence principale, épargne de précaution, fonds euro
Épargne de précaution — support ?
Supports liquides et sécurisés, max 3 mois de dépenses
Actifs de rendement croissance — exemples
Actions, immobilier locatif
Actifs alternatifs exotiques — exemples
Crypto, crowdfunding, or, GFI
Socle — élément ?
Résidence principale
Fonds euro — caractéristique principale
Capital garanti, rendement faible
Actions — placement en
PEA, assurance-vie, CTO, gestion privée
Profils de risque légaux — nombre ?
Cinq (sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique, offensif)
Capacité de résilience — rôle ?
Supporter les variations du marché
Horizon de placement — influence ?
Module la tolérance au risque
Obligation — rôle principal ?
Prêt à une entité, risque d’émetteur
Action — rôle principal ?
Part de propriété, volatilité élevée
IG vs HY — différence ?
IG moins risquées, HY plus risquées et plus rémunératrices
Teste tes connaissances avec un QCM de 18 questions sur Gestion patrimoniale et fiscalité.
1. Quelle distinction décrit le mieux le risque réel par rapport au risque perçu ?
2. Quel élément fait principalement paraître l’immobilier moins risqué aux yeux des clients ?
Révisez le cours complet dans la fiche de révision de Gestion patrimoniale et fiscalité.
Voir la fiche →Importe ton cours et l'IA génère des flashcards en 30 secondes.
Générateur de flashcards