Quel est l’objectif de l’analyse patrimoniale ?
Élaborer une stratégie patrimoniale personnalisée.
Quels sont les quatre axes de l’analyse patrimoniale ?
Les axes juridique, fiscal, financier et économique.
Quelles catégories de données couvre la collecte patrimoniale ?
Les données personnelles et familiales, professionnelles, financières et patrimoniales, fiscales et comportementales.
Quelles exigences la directive MIFID II impose-t-elle notamment ?
La connaissance du client, la pertinence du conseil et sa traçabilité.
De quels droits se compose la propriété selon sa définition ?
Du droit de jouir et de disposer d’un bien.
Quels droits l’usufruit confère-t-il sur un bien ?
La jouissance du bien, notamment son usage et la perception de ses fruits.
Quelle part minimale de la succession la réserve héréditaire protège-t-elle pour les héritiers concernés ?
La part minimale qui leur est réservée.
Combien de possibilités de contrat de mariage le cours distingue-t-il ?
Cinq possibilités.
Que signifie l’indivision pour la propriété d’un bien ?
Chaque personne possède sa quote-part du bien.
Quelle part de la succession le défunt peut-il attribuer librement ?
La quotité disponible.
Teste tes connaissances avec un QCM de 10 questions sur Analyse patrimoniale et produits financiers.
1. Un conseiller reçoit une nouvelle cliente et doit construire une démarche patrimoniale cohérente. Quel enchaînement doit-il suivre ?
2. Pour structurer le diagnostic d’un client, quels sont les quatre axes de l’analyse patrimoniale ?
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