★ À maîtriser
🔄 L’analyse patrimoniale suit trois étapes :
Les axes d’analyse patrimoniale sont :
Compléments
L’analyse patrimoniale vise à comprendre la structure du patrimoine, notamment l’actif, le passif, les revenus et la fiscalité du client.
Les besoins et projets à identifier comprennent :
Les produits financiers cités sont :
1. Un conseiller reçoit une nouvelle cliente et doit construire une démarche patrimoniale cohérente. Quel enchaînement doit-il suivre ?
2. Pour structurer le diagnostic d’un client, quels sont les quatre axes de l’analyse patrimoniale ?
3. Lors d’un premier entretien, un conseiller consigne la situation familiale, la profession, les avoirs et biens, la fiscalité ainsi que l’horizon d’investissement du client. Quelle appréciation de cette collecte est correcte ?
Quel est l’objectif de l’analyse patrimoniale ?
Élaborer une stratégie patrimoniale personnalisée.
Quels sont les quatre axes de l’analyse patrimoniale ?
Les axes juridique, fiscal, financier et économique.
Quelles catégories de données couvre la collecte patrimoniale ?
Les données personnelles et familiales, professionnelles, financières et patrimoniales, fiscales et comportementales.
Quelles exigences la directive MIFID II impose-t-elle notamment ?
La connaissance du client, la pertinence du conseil et sa traçabilité.
De quels droits se compose la propriété selon sa définition ?
Du droit de jouir et de disposer d’un bien.
Quels droits l’usufruit confère-t-il sur un bien ?
La jouissance du bien, notamment son usage et la perception de ses fruits.
La fiche de révision couvre les notions essentielles de Analyse patrimoniale et produits financiers. Elle est structurée par thématiques pour faciliter l'apprentissage et la mémorisation, avec des définitions clés, des explications et des synthèses.
Lire la fiche complète →Le QCM contient 10 questions à choix multiples avec corrections détaillées et explications pour chaque réponse. Idéal pour tester tes connaissances et identifier tes lacunes.
Faire le QCM (10 questions) →Revizly propose 10 flashcards interactives sur Analyse patrimoniale et produits financiers. Chaque carte présente une question au recto et la réponse au verso, permettant une révision active et efficace basée sur la répétition espacée.
Voir toutes les 10 flashcards →SES · Terminale
CEJM (Culture économique, juridique et managériale) · BTS MCO
SES · Terminale
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